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売上は伸びてきたのに、手元にお金が残らない。もっと節税できるはずだと思っても、何から聞けばいいか分からないですよね。
結論から言うと、節税の相談は「一般的な仕組みを知る場」と「自分の数字で判断してもらう場」を分けて使うのがコツです。この記事では、無料で使える相談先と、税理士に聞いた方がいい場面が分かります。
節税の相談は無料でどこまでできる？
制度の一般的な仕組みは国税庁の窓口や税理士会の無料相談会で聞けます。『この支出は経費になる？』『自分ならどの方法が得？』のような個別の判断は、税理士の初回無料相談や顧問契約で聞くのが近道です。
『ネットで調べた節税策、自分にも使えるのかな』と不安になる方も多いはずです。実は、同じ方法でも売上や家族構成、事業の形で向き不向きが変わるんです。
例えば「車を買えば節税になる」と聞いても、事業でどれだけ使うかで経費にできる範囲が変わります。お金を使う前に、自分の場合はどうなるかを税理士に確認してみてください。
具体的な税額の計算に関わる相談は、法律上、税理士の業務とされています。税理士でない人は、無料であっても税務相談を行えません。
| 相談したいこと | 無料で聞ける先 | 税理士に聞いた方がいい時 |
|---|---|---|
| 青色申告の控除の仕組み | 国税庁の窓口・税理士会の相談会 | 65万円の条件を満たしているか不安な時 |
| 経費になるかどうか | 一般論は国税庁の窓口 | 自分の支出で判断したい時 |
| 経理・記帳のやり方 | 青色申告会など | 記帳が追いつかず任せたい時 |
| 法人にするか | 税理士の初回相談 | 所得が増えて比べてみたい時 |
国税庁の電話相談センターや、税務署での予約制の面接相談は税についての相談窓口から確認できます。
個人事業主がまず相談したい節税は？
個人事業主なら、まず青色申告の仕組みを使えているかが出発点です。国税庁の青色申告特別控除では、控除額は65万円・55万円・10万円の3段階です。
55万円は、複式簿記で記帳して貸借対照表と損益計算書を添え、期限内に申告するのが条件です。そこに帳簿の電子保存か、e-Taxでの期限内の申告が加わると65万円になります。
ほかにも、国税庁の青色申告制度では、事業を手伝う家族への給与を必要経費にできる仕組みや、赤字を翌年以後3年間繰り越せる仕組みが案内されています。
ただ、家族への給与は届出や条件があります。『家族に払えば全部経費』ではないので、金額を決める前に税理士へ確認しておきましょう。
インボイス制度にも、少額特例という仕組みがあります。基準期間の課税売上高が1億円以下などの事業者は、令和11年9月30日まで、税込1万円未満の仕入れならインボイスが無くても帳簿の保存だけで仕入税額控除ができます。
経費や経理の相談は顧問税理士がいると楽？
ここが大事なところです。節税の多くは、日々の経理がきちんとしていて初めて使えます。領収書がたまったままだと、使えるはずの控除も取りこぼしがちです。
例えば、こんな相談がよくあります。「この打ち合わせの食事代、経費にできますか」「誰と何の話をしたか、メモを残しておきましょう」。こうした細かい判断を、その都度聞けるのが顧問税理士のよさです。
費用は事務所ごとに決めていて、公的な基準はありません。税理士ドットコムが示す目安では、売上1,000万円未満の個人事業主の顧問料は毎月訪問で20,000円〜とされています。
例えば、年商800万円で一人で営むWebデザイナーなら、無料相談で青色申告の控除を確認し、申告だけスポットで頼む方法もあります。年商2,500万円で外注や仕入れが多い個人事業主なら、毎月の経理から見てもらう顧問契約の方が楽です。
相談の流れは税理士の無料相談の使い方、費用の目安は税理士の顧問料相場で詳しく書いています。青色申告から相談したい方は青色申告の無料相談先も参考にしてみてください。
売上が伸びて経理が追いつかない、経費の判断に毎回迷う、法人にするか考え始めた。そんな状況なら、顧問税理士を探すと節税の相談を日常的にできるようになります！
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よくある質問
節税の相談だけを税理士に無料でできますか？
初回の相談を無料にしている事務所はあります。2回目以降や、申告書の作成を頼む時の料金は、申し込む前に確認しておきましょう。
経費になるかどうかは税務署に聞いてもいいですか？
一般的な考え方は国税庁の窓口で聞けます。自分の支出に当てはめた判断は、帳簿や領収書を見られる税理士に確認するのがおすすめです。
個人事業主が最初に見直す節税は何ですか？
まず青色申告の控除をどこまで使えているかを確かめてみてください。55万円や65万円の条件を満たせているかで、控除額が変わります。
まとめ
- 一般的な仕組みは無料窓口、個別の判断は税理士に聞くのが近道
- 青色申告の控除は65万円・55万円・10万円の3段階
- 家族への給与や赤字の繰越しにも条件があるので、事前に確認する
- 経理が追いつかない時は、顧問税理士がいると節税を相談しやすい
